В Telegram развелось много фальшивых аккаунтов обменников. Как не стать их жертвой?

Кража цифровых активов в обменниках в Telegram и других мессенджерах становится всё более серьёзной угрозой. Это связано с ростом цен на главные криптовалютные монеты и общим развитием индустрии. Жертвой злоумышленников могут стать все, кто занимается обменом или продажей цифровых денег.

Как работают мошенники?

Помимо стандартных схем с фишингом и другими инструментами мошенничества, злоумышленники принялись осваивать мессенджеры. Они выдают себя за представителя обменника и побуждают пользователя перевести на их счёт цифровые активы. Чаще всего жертвами бывают новички индустрии, которые ранее с подобным не сталкивались.

Чтобы не попасться злоумышленникам, важно сохранять бдительность. Например, в случае «звонка от банка» люди проявляют настороженность, так как хорошо знакомы с данной мошеннической схемой. В случае с криптовалютой, знаний пока недостаёт.

Мошенники работают по популярной схеме «Человек посередине». В процессе операции по обмену валюты пользователи периодически сталкиваются с проблемами, вроде:

• Не пришли деньги.
• Невозможность обмена из-за минимального порога.
• Возникли технические трудности.
• И т.д.

Большинство сервисов поддерживают службу поддержки в мессенджере, которая обрабатывает поступающие запросы. При наличии проблемы пользователь начинает искать её и попадается злоумышленникам. Аккаунт поддельной службы поддержки от оригинальной может отличаться одной цифрой или буквой. Логотип, описание и изображение внешне идентичны.

Криптопреступники общаются на профессиональном языке, чем вызывают доверие. Пользователи передают мошенникам свой номер заявки, те в свою очередь пишут в подлинную службу поддержку. Это позволяет им получить доступ к деталям проблемы, причине задержки и т.д. Ознакомившись со всей информацией, они убеждают перевести цифровую валюту на их адрес.

Преступники работают на нескольких фронтах, одновременно переписываясь со службой поддержки и пользователем. Обычно они очень хорошо знают об особенностях работы сервисов, что даёт им некоторые преимущества. Такая схема чаще всего встречается в Telegram, однако пользователи Viber, WhatsApp и Skype также могут пострадать от неё. Попытки мошенничества даже были замечены при обмене через веб-браузер. Преступники меняли номер кошелька, используя программный код страницы.

При работе с фиатными деньгами мошенники иногда подключают фейкового гаранта. Обычно это один человек с двумя аккаунтами – с одного он отвечает, с другого выступает гарантом.

Что нужно делать, чтобы не попасться мошенникам?

Анализируя неудачный опыт пользователей, обменный пункт BTCPro24 сформировал ряд полезных советов:

• Переписываться и связываться с сотрудниками службы поддержки только по адресам, размещённым на сайте – многие сервисы указывают активные ссылки, переходя на которые сразу открывается диалоговое окно. Пользоваться можно онлайн-чатом на сайте или в Telegram. Предпочтение лучше отдавать первому варианту, так как это исключит необходимость покидать платформу в случае появления проблемы.
• Указывать иные контактные данные в личном кабинете – если специалист сервиса поддержки просит изменить личные данные, делать это нужно только на сайте. Большинство приложений не проведут перевод, пока не убедятся, что информация действительно была добавлена в личный кабинет.
• Осуществлять денежные переводы через сайт обменник – не стоит переводить активы по адресам, высланным службой поддержки. «Сотрудник» будет заверять вас, что так выполнить операцию проще и быстрее. Некоторые сервисы в Telegram действительно поддерживают данную опцию, однако прежде чем ей воспользоваться, необходимо удостовериться в её наличии.
• Быть внимательным – злоумышленники отлично владеют техникой убеждения, разбираются в особенностях работы службы поддержки. Об этом необходимо помнить всегда, и если сотрудник хоть немного кажется подозрительным, нужно сразу прекратить разговор и ещё раз проверить данные на сайте обменника.
• Писать с одной почты – пункты обмена в Telegram также стараются бороться с мошенниками. Поэтому в случае отправки запроса через электронную почту, рекомендуется не менять её адрес. Это убедит администрацию, что они общаются с инициатором.
• Ввод аккаунта вручную – если вы решились писать ID аккаунта вручную, внимательно проверяйте каждый символ. Чтобы убедиться в его оригинальности, напишите ID аккаунта на сайте поддержки. Так вам подтвердят или опровергнут его подлинность.
• Чат-боты – если вы пишете в чат-бот, вам не может ответить человек. Это запрограммированные на определённые ответы, в зависимости от вашего запроса, алгоритмы.
• Пароль от личных данных – некоторые мошенники запрашивают данные о личном кабинете, аргументируя это процедурой проверки подлинности личности. В итоге злоумышленник просто откроет ваш аккаунт и переведёт все деньги на свой счёт.

Резюме

Самый главный плюс мессенджера Telegram – это анонимность и мошенники, к сожалению, этим также успешно пользуются. Официальные обменники постоянно находятся в поиске своих клонов для их блокировки. Однако это не всегда удаётся делать оперативно. Поэтому пользователи должны сохранять бдительность.

Криптопреступления