Монеты сектора DeFi 2025: лучшие децентрализованные криптовалюты

Что такое монеты DeFi

Прежде чем рассмотреть список лучших монет DeFi, сначала нужно прояснить, что на самом деле представляют собой эти типы монет.

DeFi означает децентрализованные финансы. Подобные проекты предлагают финансовые услуги без посредников. Вместо того чтобы компания или другое учреждение предоставляли услуги и несли за них ответственность, все в децентрализованных финансах обрабатывается с помощью так называемых смарт-контрактов.

Смарт-контракты — это цифровые контракты, созданные на блокчейне. Условия, которые всегда необходимо соблюдать при взаимодействии со смарт-контрактом, записаны в коде.

Таким образом не требуется посредник, что экономит огромные затраты, административные усилия и время. Цель — реформирование всей финансовой системы и полная отмена банков. В любом случае, проекты DeFi уже предлагают практически все финансовые услуги, которые пользователь может получить от банков. В частности, для получения кредитов, получения процентов и торговли деривативами.

Какую функцию выполняют монеты DeFi

Монеты DeFi могут выполнять различные функции:

• Утилитарные токены: служат определенной цели в рамках проекта, например, для оплаты сетевых комиссий;
• Токены обеспечения ликвидности: необходимы для предоставления ликвидности проекта, которую можно использовать для получения пассивного дохода;
• Tокены управления: держатели могут использовать их, чтобы помочь определить будущее проекта. Этот тип DeFi-монет имеет право голоса, аналогично акциям. Его можно использовать для открытия голосования или участия в нем. Это еще одно проявление децентрализованных финансов: здесь все инвесторы могут высказать свое мнение.

Как можно использовать проекты DeFi

Покупка монет DeFi — один из многих способов получить прибыль от децентрализованных финансов. Инвесторы могут использовать децентрализованные продукты и получать от них выгоду различными другими способами.

Стекинг

Почти каждый протокол DeFi предлагает ту или иную форму стекинга собственных монет. Это подразумевает блокировку монет или их права голоса для поддержки децентрализации сети или получения прибыли от части комиссий. Это самый простой способ получения пассивного дохода с помощью криптоактивов. Риск потерь здесь также очень низок, поскольку либо заблокированы только права голоса, либо источники дохода в любом случае четко определены.

Урожайное земледелие

В отличие от стекинга, доходное фермерство обычно подразумевает объединение двух токенов. Это создает ликвидность для проектов, которые выплачивают часть комиссий участникам. Этот вид инвестиций сопряжен с более высоким риском по нескольким причинам. С одной стороны, всегда существует риск непоправимой потери. Это описывает потенциальные потери, если одна из монет вырастет значительно больше другой.

Высокая доходность рискованных монет часто бывает заманчивой. Обычно такой доход не длится долго и существует риск того, что криптовалюта значительно потеряет в цене.

Кредитование

Кредитование — еще один способ получения прибыли от проектов DeFi. Пользователь дает в долг криптовалюту и получает взамен проценты. Конечно, это также несет в себе определенный риск, поскольку заемный капитал теоретически может быть не возвращен. Однако для контроля таких рисков необходимо внести залог, который фиксируется смарт-контрактами.

DEX

Для тех, кто хочет использовать децентрализованные финансовые рынки в классическом смысле, децентрализованные биржи являются лучшим вариантом. DEX позволяет обменивать криптовалюты полностью децентрализованным образом. Пользователю не придется создавать профиль или верифицировать свою учетную запись. Вместо этого можно просто подключить свой браузерный кошелек к DEX и сразу же воспользоваться биржей. Пользователи также получают выгоду от низких комиссий и быстрой доступности монет.

Airdrop Farming

Еще один способ воспользоваться преимуществами децентрализованных финансов — это Airdrop Farming. Это подразумевает тестирование или использование платформ, на которых еще нет токена, в надежде, что он будет распространен в виде бесплатной раздачи позднее. Здесь также есть определенный риск. Потому что за все действия всегда необходимо платить сетевые комиссии Это может быстро стать дорогим удовольствием, особенно с протоколами DeFi на базе Ethereum.

Топ монет Defi

Рассмотрим список монет DeFi, которые имеют высокую рыночную капитализацию и потенциал к росту.

Chainlink (LINK)

Адрес сайта: https://chain.link/

Один из ключевых игроков в индустрии DeFi. Предоставляет “оракулы” для блокчейнов и смарт-контрактов, соединяя экосистемы Web 3.0 с реальными данными. Это важный сервис, учитывая, что без оракулов смарт-контракты могут собирать данные только из своей экосистемы. Иными словами, смарт-контракт ERC20 не может принимать решения на основе того, что происходит за пределами блокчейна Ethereum. С Chainlink данные реального мира не только надежны, но и получены беспристрастно. Он достигает консенсуса путем агрегации данных из нескольких доверенных источников. Эти источники получают финансовые стимулы, когда предоставляют надежные данные, выплачиваемые во внутреннем токене LINK.

Варианты использования Chainlink безграничны. Ключевые отрасли включают банковское дело, торговлю, управление цепочками поставок и страхование.

Wrapped Bitcoin (WBTC)

Адрес сайта: https://www.wbtc.network/

Токенизированая версия Bitcoin (BTC), работающая на блокчейне Ethereum (ETH). WBTC совместим со стандартом ERC-20, что означает, что его можно интегрировать в экосистему блокчейна Ethereum, состоящую из децентрализованных бирж, сервисов криптовалютного кредитования и других приложений децентрализованного финансирования с поддержкой ERC-20.

WBTC также обеспечен биткоином в соотношении 1:1 через сеть автоматически отслеживаемых торговцев и кастодианов, что гарантирует постоянную привязку его цены к биткоину и позволяет пользователям независимо и автономно переводить ликвидность между сетями BTC и ETH.

Wrapped stETH (WSTETH)

Адрес сайта: https://lido.fi/

Некоторые аналитики утверждают, что Wrapped stETH — лучшая криптовалюта DeFi для покупки. Она поддерживается Lido и разработана специально для активных пользователей DeFi. Lido — это надежная ликвидная платформа для стейкинга ETH. Когда пользователь стейкает ETH, он получает равное количество Lido Staked (StETH). Это обеспечивает мгновенную ликвидность для стейкеров ETH.

Токены wstETH предоставляют доступ к широкой индустрии DeFi. Например, их можно использовать для доходного фермерства, кредитования или заимствования.

Важно отметить, что хотя Wrapped stETH поддерживается Lido, это полностью децентрализованный токен, защищенный смарт-контрактами. Более того, Wrapped stETH не привязан к ETH, но слабо коррелирует с его ценой ETH.

Hyperliquid (HYPE)

Адрес сайта: https://hyperfoundation.org/

Предоставляет комплексные решения для индустрии DeFi. По своей сути Hyperliquid — это блокчейн уровня 1, предлагающий ведущие в отрасли уровни производительности. Для начала, он может обрабатывать до 200 000 транзакций в секунду, что делает его высокомасштабируемым для Web 3.0. Эта масштабируемость превосходит такие системы, как Visa, MasterCard и PayPal.

Кроме того, Hyperliquid делает транзакции DeFi экономически эффективными. Обеспечивает быстрое время расчетов, что является критически важным требованием для заинтересованных сторон DeFi. Время завершения блока составляет 0,07 секунды, независимо от спроса на сеть.

Hyperliquid также является топовой децентрализованной биржей (DEX). Позволяет трейдерам покупать и продавать криптовалюты без комиссий, с кредитным плечом до 50x. В отличие от традиционных DEX, Hyperliquid использует систему книги ордеров. Однако она полностью ончейн, что обеспечивает прозрачность и безопасность. Это распространяется на бессрочные фьючерсы.

Hyperliquid также предлагает платформу HyperEVM. Здесь разработчики могут создавать приложения DeFi и проекты NFT. Экосистемный токен HYPE был запущен в ноябре 2024 года. HYPE предоставляет множество функций в блокчейне Hyperliquid, включая урегулирование комиссий за транзакции, стекинг и управление.

Uniswap (UNI)

Адрес сайта: https://app.uniswap.org/

Основан в 2018 году и остается одним из важнейших направлений DeFi. Uniswap является самой активной и ликвидной DEX на блокчейне Ethereum. Пионер автоматизированной системы маркет-мейкера (AMM), которая позволяет пользователям торговать криптовалютами без необходимости в другом участнике рынка.

Концепция AMM Uniswap также устраняет книги ордеров. Вместо этого Uniswap использует децентрализованные пулы ликвидности, которые может финансировать любой. Например, пул ETH/USDT. Кто-то, владеющий USDT, может купить ETH без размещения рыночных или лимитных ордеров. Обменный курс определяется системой AMM, которая учитывает объем, ликвидность и другие факторы. Купленные токены USDT затем автоматически добавляются в кошелек пользователя через смарт-контракт.

Uniswap поддерживает практически все токены стандарта ERC20, поскольку это DEX для новых проектов Ethereum. При этом Uniswap также является лидером рынка по торговле токенами второго уровня. Сюда входят мем-монеты от Base, Arbitrum, Blast и Polygon. В Uniswap, любой, кто предоставляет ликвидность, получает пассивный доход. Доход формируется за счет торговой комиссии в размере 0,3%, взимаемой со сделок Uniswap.

Dai (DAI)

Адрес сайта: https://makerdao.com/ru/

Dai не является лучшей криптовалютой DeFi для покупки с целью финансовых спекуляций, но это высокорейтинговый стейблкоин, который предлагает множество преимуществ. В отличие от других ведущих стейблкоинов, таких как Tether и USD Coin, Dai децентрализован. Это означает, что пользователям не нужно доверять централизованной организации, что значительно снижает риски отвязки от доллара.

Кроме того, без централизованного контроллера держателям Dai не нужно беспокоиться о заблокированных транзакциях или, замороженных балансах. Dai через MakerDAO выпускает новые токены, подкрепленные криптовалютным обеспечением. Те, кто держит Dai, могут получать конкурентоспособные вознаграждения за стейкинг, не беспокоясь о краткосрочной волатильности. Dai также подходит для трансграничных платежей, транзакции совершаются за считанные секунды через блокчейн Ethereum.

AAVE (Aave)

Адрес сайта: https://aave.com/

Децентрализованная финансовая кредитная платформа, построенная на блокчейне Ethereum. Она позволяет пользователям занимать и давать в долг различные криптовалюты через автоматизированные смарт-контракты, использующие сверхобеспеченные кредиты для обеспечения безопасности кредитора. Собственный токен платформы, AAVE, играет важную роль в управлении и стейкинге, позволяя пользователям зарабатывать проценты и участвовать в процессах принятия решений.

Заключение

В настоящее время токены DeFi демонстрируют большой рост в мире торговли и маркетинга. Ожидается, что стоимость монет DeFi будет расти в дальнейшем из-за растущего спроса на децентрализованные финансовые платформы на рынке. Наиболее успешными монетами DeFi, скорее всего, будут те, которые эффективно сбалансируют права управления, экономические стимулы и практическую полезность.

Все монеты DeFi, упомянутые в этой статье, обладают хорошим сочетанием большого потенциала роста и определенной степени стабильности. Кроме того, почти все они все еще далеки от своих исторических максимумов.