Скам: что это такое и как не стать жертвой мошенников

Опытные криптоинвесторы хорошо знакомы с понятием «скам», а вот начинающие участники рынка легко могут попасть в сети мошенников, которые обещают высокую прибыль за короткое время. Разберемся, что такое скам и как не стать его жертвой.

Что такое скам

Слово «скам» имеет английские корни и в переводе означает аферу с целью получить быструю выгоду. Единственная цель этого мошенничества – забрать деньги у доверчивых инвесторов.

Чаще всего скам-проекты похожи на классические финансовые пирамиды, когда первые инвесторы получают обещанные деньги за счет привлечения новых клиентов. Финал подобной аферы один – организаторы закрывают бизнес и исчезают со средствами своих жертв.

С развитием современных технологий и рынка криптовалют мошенники совершенствуются и создают новые виды скама. Однако все они имеют схожие признаки, по которым можно их распознать:

1. Высокая доходность. Если вам обещают увеличить инвестиции в десятки раз за короткое время, стоит задуматься. Такие нереалистичные предложения должны насторожить. Если проект предлагает слишком высокую прибыль по сравнению с конкурентами, стоит внимательнее изучить компанию (почитать отзывы, узнать о создателях проекта и т.д.). И если какой-то из этих пунктов вызывает сомнения, сразу отказывайтесь от предложения, каким бы заманчивым оно не казалось.
2. Отсутствие прозрачности. Серьезные проекты публикуют данные о команде, стратегии развития, дорожные карты. Всю эту информацию можно найти в свободном доступе, изучить и перепроверить. Мошенники обычно не могут похвастаться такой прозрачностью, поэтому информацию о скам-проектах (разработчиках, продуктах, услугах) найти вряд ли получится. А вот общие фразы и обещания высокой доходности и безопасности сделок будут встречаться часто.
3. Отзывы в соцсетях и упоминания в СМИ. Честные проекты ценят обратную связь и поэтому на их сайтах можно найти ссылки на различные социальные сети или публикации в авторитетных изданиях. А вот мошенники часто покупают отзывы в соцсетях, поэтому они всегда восторженные. Да и в СМИ они стараются лишний раз не «светиться». Поэтому прежде чем вкладывать в проект деньги, почитайте информацию о нем на профильных форумах, задавайте вопросы тем, кто уже вкладывал туда деньги. Ваша настойчивость в выяснении деталей поможет не стать жертвой мошенников и не потерять деньги.
4. Слишком навязчивая реклама. Скам-проекты известны своим агрессивным маркетингом: мошенники размещают рекламу в соцсетях, менеджеры уговаривают вложить деньги, используя грубые манипуляции и обещая «золотые горы». Все это должно насторожить и оттолкнуть от проекта.
5. Технические сложности. Конечно, у честных компаний тоже могут возникнуть проблемы с выводом средств или доступом в личный кабинет. Но обычно эти трудности быстро решаются. А вот инвесторы в скам-проекты сталкиваются с подобными сложностями постоянно: служба поддержки не отвечает или кормит завтраками.

Виды скама

Разберем основные виды криптовалютного скама, которые используют мошенники для кражи средств инвесторов.

Фейковые ICO

Первичное предложение монет (ICO) – способ собрать деньги для финансирования криптовалютного проекта. Многие подобные размещения приносят инвесторам прибыль, но встречаются среди них и мошенники, которые придумали несколько разновидностей ICO-скама:

• Экзит-скам. Самый простой вид обмана, когда криптопроект собирает деньги у инвесторов, а затем исчезает с ними во время ICO или после него.
• Баунти-скам. Мошенники предлагают участникам ICO вознаграждение за рекламу, продвижение проекта или за обнаружение уязвимости, но в итоге пропадают, оставив пользователей ни с чем.
• Фишинг. Аферисты создают поддельный веб-сайт, который очень похож на реальный ресурс честного проекта, и указывают там собственные криптокошельки. На них и переводят деньги невнимательные инвесторы.
• ICO на фейковой бирже. Мошенники создают криптовалютную биржу, на которой запускают размещение монет. Так они вводят в заблуждение инвесторов, собирают деньги, а затем закрывают площадку.

Фейковые обменники и биржи

Этот тип скама уже долгое время остается одним из самых распространенных у мошенников. Они создают платформу, полностью копируя элементы настоящей криптовалютной биржи или обменника: дизайн, логотип, функции, имитируют активность. Тем, кто попал на этот фейковый ресурс, предлагают предоставить личную информацию для регистрации и разместить средства на депозитах площадки. Понятно, что сразу после перевода активы оседают в кошельках преступников.

Иногда фейковые биржи предлагают потенциальным жертвам принять участие в высокодоходной инвестиционной программе или в ICO. Цель всех этих предложений – присвоить средства пользователя.

Схема Pump and Dump

Эту аферу преступники начали использовать еще задолго до появления криптовалют, однако с развитием цифровых активов она стала очень популярной. Обычно мошенники действуют по следующей схеме:

1. Выбирают биржу и токен, который торгуется по очень низкой цене.
2. Закупают криптовалюту небольшими частями, чтобы сделки не влияли на курс актива.
3. Начинают «пампить» - через свои каналы, обычно это соцсети, распространяют информацию о скором росте курса токена на конкретной бирже.
4. Ждут, пока инвесторы начнут активно скупать криптовалюту и ее курс вырастет.
5. Продают токен по завышенной цене, после чего происходит «дамп», то есть стоимость актива резко падает.

В итоге, мошенники зарабатывают миллионы, а доверчивые инвесторы теряют деньги.

Скам через социальные сети и сайты знакомств

Такой вид мошенничества еще называют романтический скам (romance scam), поскольку преступники втираются в доверие своим жертвам. Их главная задача – создать романтическую связь с человеком и посредством уговоров заставить перевести средства на счет нового знакомого.

Воркеры (рядовые участники аферы) общаются с потенциальными жертвами через фейковые аккаунты и полностью втираются в доверие человеку. А затем рассказывают о проблеме, решить которую может только новый знакомый. Например, преступник может прикинуться сотрудником крупной фирмы, у которого украли все наличные деньги во время командировки в другую страну. А из-за санкций его банковская карта за границей не работает. Единственный выход – криптовалюта, которую и должна перевести потенциальная жертва. Если афера сработала и скамер получил средства, то он сразу же удаляет свой аккаунт и пропадает.

Скам с запуском токена

Такой вид мошенничества также называется рагпул (от англ. rug pull – «вытягивание ковра»), потому что лишает инвесторов ликвидности. Обычно схема рагпула выглядит так:

• Разработчики активно продвигают свой токен через соцсети, инфлюенсеров.
• Затем они размещают токен на биржах и создают пул ликвидности.
• После того, как инвесторы вложили достаточно денег в скам-токен, команда проекта выводит все средства из пулов и исчезает.

Один из главных признаков этого вида скама – агрессивная реклама для продвижения токена. Организаторы схемы предлагают высокую доходность от участия в проекте, что уже само по себе должно насторожить инвесторов.

Как не стать жертвой мошенников

Каждый год преступники придумывают новые схемы скама, чтобы забрать деньги у доверчивых инвесторов. Однако есть несколько правил, которые помогут не стать жертвой мошенников и сохранить свои активы:

• Используйте двухфакторную аутентификацию для криптобирж и кошельков. Этот дополнительный уровень усложняет мошенникам доступ к учетной записи и к хранящимся на депозитах активам.
• Никому не сообщайте свои приватные ключи. Ни одна площадка не запрашивает эту информацию у своих пользователей. Если же вас просят ввести данные – это мошенники.
• Используйте только официальные сайты. Перепроверяйте URL веб-сайтов, чтобы точно убедиться в их подлинности. Фишинговые сайты часто используют схожие домены, на которых изменено всего несколько знаков.
• Скачивайте приложения только из официальных источников. Не переходите по неизвестным ссылкам, которые предлагают вам загрузить криптокошелек или приложение популярной криптобиржи. Используйте для этого только известные магазины приложений, такие как App Store или Google Play.
• Перепроверяйте информацию. Прежде чем вкладывать деньги в новый токен или криптопроект с высокой доходностью найдите информацию о его разработчиках, изучите дорожную карту, прочитайте отзывы и юридическую информацию о компании. Если что-то вызывает у вас подозрения, лучше не рисковать своими деньгами.

Заключение

С каждым годом мошенники все больше совершенствуются в схемах кражи средств у доверчивых криптоинвесторов. Чтобы не остаться без активов, надо понимать, как работают преступники и какие виды скама они чаще всего практикуют.