Стейблкоин Ripple: ключевые характеристики и как купить монету

Стейблкоины, наподобие Tether (USDT) и USD Coin (USDC), доминируют на рынке криптовалют со стабильной ценой, причем наибольшую долю занимает USDT, а USDC занимает второе место. Один из последних участников рынка — стейблкоин Ripple (RLUSD) также вызывает интерес.

Стейблкоин ripple, официально вышел на рынок криптовалют 17 декабря, ознаменовав собой важную веху преобразований для компании и всего рынка. RLUSD, наряду с гигантами рынка, призван стать связующим звеном между цифровыми активами и традиционными финансами. Этот запуск подчеркивает неизменную приверженность Ripple соблюдению требований законодательства, инновациям и межфинансовой интеграции.

Что такое стейблкоин RLUSD

RLUSD — это стейблкоин, созданный компанией Ripple Labs, обеспечивающий стабилизацию своей стоимости относительно доллара США. Эта валюта предназначена для совершения быстрых и дешевых международных расчетов, а также расширения возможностей интеграции с децентрализованными финансовыми приложениями на площадках Ethereum и XRP Ledger.

Ключевые особенности монеты:

• Привязка к фиату: каждая монета гарантированно соответствует одному американскому доллару;
• Совместимость с несколькими блокчейнами: работает как на собственном блокчейне Ripple (XRPL), так и на Ethereum (ERC-20 );
• Поддерживает кредитные платформы: благодаря совместимости с Ethereum, токен интегрируется с популярными платформами кредитования и заимствования.

Как работает RLUSD

RLUSD криптовалюта функционирует на основе принципа чеканки и сжигания токенов, гарантирующего поддержание стабильности цены относительно доллара США.

Основные этапы работы RLUSD:

• Чеканка новых токенов: уполномоченные организации размещают равнозначную сумму долларов США на депозитный счет Ripple. После подтверждения депозита компания Ripple создает эквивалентное количество токенов RLUSD на соответствующем блокчейне (XRP Ledger или Ethereum);
• Выпуск токенов: создаваемые токены сразу же попадают в обращение на соответствующий блокчейн. Это означает, что владелец токенов может свободно передавать их другим участникам сети и проводить операции внутри системы. Пользователи могут осуществлять платежи как на платформе XRP Ledger, так и на Ethereum через стандартные механизмы взаимодействия;
• Транзакции и передача: на XRP Ledger — время обработки транзакций составляет всего около 3-5 секунд, комиссии минимальные; на Ethereum — RLUSD работает как токен стандарта ERC-20, следуя обычной практике передачи и хранения цифровых активов на платформе Ethereum;
• Поддержка привязки к доллару США: цена RLUSD постоянно поддерживается на уровне 1 доллара США за счет механизма арбитража. Когда цена RLUSD отклоняется от номинальной стоимости (например, становится меньше или больше 1 доллара): пользователи начинают покупать/продавать RLUSD до восстановления баланса. Например, если RLUSD торгуется ниже $1, участники рынка скупают RLUSD и конвертируют обратно в доллары, повышая спрос и восстанавливая цену;
• Механизм сжигания токенов: при возврате RLUSD обратно в систему для обмена на реальные доллары США токены автоматически сжигаются (уничтожаются), уменьшая общее предложение и предотвращая инфляцию. Таким образом обеспечивается постоянное равенство количества выпущенных токенов количеству зарезервированных долларов США;
• Совместимость блокчейнов: RLUSD поддерживает работу как на XRP Ledger, так и на Ethereum, позволяя владельцам токенов легко переключаться между двумя сетями с использованием специальных мостов и инструментов взаиморасчетов.

Таким образом, RLUSD сочетает надежность традиционной валюты с преимуществами криптотехнологий, предлагая эффективный механизм быстрого перевода денежных средств с минимальной комиссией и высокой степенью безопасности.

Соблюдение требований законодательства

Вот основные аспекты подхода Ripple к соблюдению законодательства:

• Строгий нормативный базис. RLUSD выпущен в соответствии с правилами штата Нью-Йорк (NYDFS), что гарантирует высокий уровень доверия среди инвесторов и пользователей. Выпуск осуществлен через Standard Custody & Trust Co., LLC, компанию, регулируемую государственными органами;
• Полное резервирование. Каждый токен RLUSD обеспечен равнозначным количеством долларов США, хранящихся в сегрегированных денежных резервах. Это обеспечивает уверенность пользователям в возможности полного выкупа токенов по номинальной стоимости;
• Независимая проверка. Ежемесячные подтверждения от независимых аудиторов подтверждают наличие достаточных резервов, обеспечивающих полную поддержку каждого выпущенного RLUSD;
• Надзор консультативного совета. Консультативный совет, включающий представителей государственных учреждений и финансового сектора, следит за соблюдением всех норм и стандартов, обеспечивая соответствие продукта регуляторным требованиям;
• Международная экспансия. Несмотря на ограничения, такие как правила MiCA Европейского союза, препятствующие использованию RLUSD в ЕС, компания продолжает активно взаимодействовать с международными регуляторами и стремится обеспечить глобальное распространение платформы, придерживаясь принципа приоритетности регулирования.

Таким образом, подход Ripple демонстрирует приверженность высоким стандартам прозрачности и соответствия законодательству, что способствует укреплению доверия среди участников рынка и повышает привлекательность RLUSD как надежного инструмента для международных расчетов и хранения активов.

Направления использования RLUSD

Стейблкоин RLUSD представляет собой важный инструмент для различных направлений использования в финансовой индустрии, демонстрируя широкие перспективы интеграции в существующие системы и рынки. Рассмотрим подробнее направления использования RLUSD и его ключевые преимущества:

• Трансграничные платежи B2B: мгновенные международные переводы в цифровом виде с использованием технологии блокчейн; снижение затрат и временных задержек по сравнению с традиционными банковскими переводами SWIFT; поддержка 90+ рынков выплат благодаря интеграции с платформой Ripple Payments;
• Рынок Forex (Foreign Exchange): обеспечение быстрого обмена валют с минимизацией риска потерь из-за колебаний курсов; атомарные расчеты позволяют мгновенно фиксировать курсы и проводить сделки без промежуточных этапов;
• Банковские и фондовые операции: проведение крупных торговых сделок в режиме реального времени с минимальным риском контрагентов; повышение эффективности управления капиталом для банков и инвестиционных фондов; токенизация реальных активов (Real World Assets);
• Конвертация фиат-криптовалюта: биржи, финтех-компании и платежные провайдеры могут легко обменивать традиционные деньги на криптовалюты и обратно, используя RLUSD;
• Управление ликвидностью и хеджирование рисков: возможность снижения зависимости от нестабильной рыночной конъюнктуры криптовалют путем использования RLUSD для оперативного покрытия обязательств и управления запасами ликвидности.

Таким образом, RLUSD решает ряд ключевых проблем современной финансовой индустрии, сочетая стабильность традиционного доллара США с возможностями современных технологий блокчейн.

Связь между RLUSD и XRP

Монеты RLUSD и XRP функционируют на одной и той же инфраструктуре — XRP Ledger, однако служат разным целям в финансовой экосистеме Ripple:

• Инфраструктура: оба актива используют один и тот же базовый протокол — XRP Ledger, что обеспечивает высокую эффективность и низкую стоимость транзакций;
• Мультивалютность: RLUSD представляет собой привязанный к доллару актив, используемый для стабильных расчетов. XRP, напротив, служит гибким средством платежа и ликвидностью для множества валютных пар;
• Экономическая синергия: запуская RLUSD, Ripple стимулирует интерес к XRP, поскольку транзакции RLUSD требуют небольшого объема XRP для оплаты комиссий в блокчейне XRP Ledger;
• Общее развитие: продукты Ripple объединяют оба актива, предоставляя банкам и финансовым институтам инструменты для оптимизации платежей и конвертации валют.

Хотя RLUSD и XRP имеют различное назначение, их связь помогает укрепить позиции обоих активов. RLUSD привлекает внимание к стабильности и удобству, стимулируя интерес к использованию XRP как инструмента поддержки глобальной финансовой инфраструктуры. Это создает уникальную синергию, способствующую развитию всей экосистемы Ripple.

Стратегии развития Ripple USD

Рассмотрим основное отличие RLUSD от USDT и USDC.

• Институциональный фокус: RLUSD ориентируется исключительно на крупные предприятия и финансовую индустрию, поддерживая интеграцию с сетью Ripple Payments для ускорения трансграничных платежей и коммерческих расчетов. Максимизирует удобство и безопасность при проведении крупных международных транзакций, делая акцент на надежности и стабильности, необходимой финансовым учреждениям;
• Регулируемость и обеспечение: подобно USDC, RLUSD поддерживается строго проверенными денежными резервами и высоколиквидными ценными бумагами (например, казначейскими векселями США). Этот подход значительно снижает риски и улучшает доверие к платформе. Получив одобрение от регулятора штата Нью-Йорк (NYDFS), RLUSD имеет статус высоко регулируемого стейблкоина, что важно для юридических лиц и финансовых компаний, предпочитающих высокую степень защиты и гарантии;
• Ликвидность и объем торгов: несмотря на значительный рыночный потенциал, RLUSD пока существенно уступает по объему капиталовложений другим стейблкоинам. Например, Tether имеет оборот свыше $142 млрд, а USDC — порядка $56 млрд. Основная задача перед RLUSD заключается в увеличении объема ликвидности и принятии среди крупнейших игроков финансового рынка. Интеграция с RipplePayments помогает решать эту проблему путем привлечения новых партнеров и расширения возможностей платформы.
• Перспективы роста RLUSD: позиционирование RLUSD как инструмента для корпоративных и транснациональных платежей создает уникальную рыночную позицию, отличную от массовой направленности USDT и широкой доступности USDC.
  Четкое соблюдение принципов сегментации и независимости резерва делает RLUSD привлекательным выбором для крупных предприятий и учреждений, стремящихся минимизировать риски. Подключение крупнейшей международной платежной сети Ripple позволит увеличить масштаб присутствия RLUSD на мировом рынке и привлечь больше пользователей.

Таким образом, несмотря на начальные трудности в обеспечении достаточной ликвидности, стратегия Ripple направлена на создание устойчивого долгосрочного преимущества для RLUSD, привлекательного именно для бизнеса и финансовой сферы.

Как купить RLUSD

Купить RLUSD можно на таких биржах, как Bitstamp, Bitget, Kraken и другие. Рассмотрим как купить Ripple USD на примере криптобиржи BitGet:

1. Зарегистрируйтесь — укажите адрес электронной почты или телефон, примите пользовательское соглашение и нажмите Далее;
   
   
2. Для полноценной торговли и доступа ко всем функциям необходимо пройти верификацию;
3. Пополните депозит, например, в USDT;
4. Выберите торговую пару, например, RLUST/USDT;
   
5. Выберите спот, введите количество RLUSD, которое хотите купить и нажмите Купить RLUSD;
   
6. Проверьте поступление монет на биржевой кошелек. Затем можете перевести их в аппаратный или мобильный кошелек для долгосрочного хранения.

Преимущества и недостатки RLUSD

Плюсы	Минусы
Двойная совместимость: возможность функционирования как на блокчейне XRP, так и на Ethereum делает RLUSD универсальным инструментом для различных типов финансовых операций и приложений;	Риск потери привязки: если рыночные силы заставят стоимость RLUSD отклоняться от курса доллара США, инвесторы могут столкнуться с потерями капитала. История показывает, что даже крупные стейблкоины иногда теряют свою стабильность;
Высокий уровень доверия: совет управляющих включает бывших представителей центральных банков и регуляторов, что способствует укреплению авторитета проекта среди институциональных инвесторов и организаций традиционного финансового сектора;	Правовые неопределенности: хотя прогресс в формировании регуляторной основы позитивен, правовые ограничения или изменения могут негативно повлиять на статус и использование RLUSD;
Регуляторное признание: по мере формирования четкой нормативной среды в США, вероятность признания и широкого внедрения RLUSD возрастает, создавая благоприятные условия для инвестиций;	Конкуренция: другие проекты, такие как Tether USDT или USD Coin (USDC), обладают значительным влиянием на рынке и могут представлять серьезную конкуренцию для RLUSD;
Инновационные возможности: интеграция RLUSD в решения Ripple Payments позволит упростить международные транзакции и сделает этот инструмент привлекательным для компаний и финансовых учреждений, стремящихся оптимизировать процессы глобальных переводов;	Технические сбои: блокчейн-технологии подвержены различным рискам, таким как атаки хакеров, ошибки разработчиков или проблемы масштабируемости, что потенциально способно привести к потере активов пользователей.
Практически мгновенные платежи: транзакции на блокчейнах XRP Ledger и Ethereum осуществляются за считанные секунды, что делает RLUSD идеальным решением для одноранговых переводов.

Заключение

RLUSD — это стейблкоин, разработанный для поддержания привязки к доллару США в соотношении 1:1, полностью обеспеченный денежными резервами, государственными облигациями США и их эквивалентами. Это способствует стабильности, прозрачности и доверию.

Запуск RLUSD произошел на фоне прогнозов о том, что мировой рынок стейблкоинов в ближайшем будущем может превысить 2,3 триллиона долларов. RLUSD стремится занять свою долю на этом растущем рынке, где в настоящее время доминируют USDT и USDC. Выход Ripple представляет собой значительный шаг к интеграции стейблкоинов в мировые финансовые системы.
RLUSD доступен в сетях XRP Ledger, Ethereum.

Инвестиции в RLUSD несут значительный потенциал роста благодаря инновациям, поддержке профессиональных участников рынка и положительной динамике регулирования. Однако высокий уровень риска требует тщательного анализа ситуации перед принятием инвестиционного решения. Инвесторы должны учитывать возможность отклонения от заявленной привязки, правовую неопределенность и конкурентную среду. В конечном итоге, решение о вложениях должно основываться на глубоком понимании всех аспектов технологии и рисков, связанных с рынком криптовалют.