Криптовалюты до Биткоина

Когда речь заходит о криптовалютах, первое, что приходит на ум, — это Биткоин. Кажется, что он возник из ниоткуда в 2009 году и произвел финансовую революцию. Однако это не совсем так. Биткоин стал не отправной точкой, а кульминацией десятилетий исследований в области криптографии, компьютерной науки и теории денег. Его появлению предшествовали многочисленные попытки создать цифровые деньги, которые, хоть и не достигли массового успеха, заложили теоретический и практический фундамент. Эта статья рассказывает о пионерах цифровых валют, их вкладе и причинах, по которым они уступили место Биткоину.

eCash (DigiCash)

eCash была первой серьезной попыткой создать анонимную электронную платежную систему. Ее ключевой инновацией была технология “слепой подписи” (blind signature). Она позволяла банку цифрово подписывать денежную единицу, не видя ее уникального серийного номера, что обеспечивало настоящую анонимность платежей, подобно наличным деньгам.

Основные характеристики:

• Год и создатель: 1983 год, Дэвид Чом (David Chaum), американский криптограф;
• Причина провала: eCash была централизованной системой. Она полностью зависела от доверия к банку-эмитенту и его серверам. Компания Дэвида Чома, DigiCash, обанкротилась в 1998 году. Отчасти из-за того, что она была слишком ранней для своего времени (массового распространения интернета еще не было), а отчасти потому, что банки не были готовы к такой технологии. В конце концов, Digicash не смогла конкурировать с удобством и растущей популярностью кредитных карт. К тому же, в 1990-х годах пользователи не слишком заботились о конфиденциальности. Бизнес-модель также была неудачной: Чом требовал роялти с банков, которые не хотели платить;
• Наследие для Биткоина: eCash доказала возможность и востребованность анонимных цифровых платежей. Она показала, как криптография может быть использована для конфиденциальности, но также и ярко продемонстрировала главную проблему централизованных систем — они являются “единой точкой отказа”.

Hashcash

Hashcash изначально был создан не как валюта, а как механизм для борьбы со спамом и DoS-атаками. Его гениальность заключалась в использовании алгоритма “доказательства выполнения работы” (Proof-of-Work, PoW). Чтобы отправить email, компьютеру отправителя нужно было решить небольшую, но требующую ресурсов криптографическую задачу. Для одного письма это было незаметно, но для массовой рассылки спама становилось непомерно дорогим.

Основные характеристики:

• Год и создатель: 1997 год, Адам Бэк (Adam Back), британский криптограф;
• Причина провала: Hashcash не “провалился”, так как никогда не был коммерческим продуктом. Это была блестящая теоретическая концепция, которая не получила массового одобрения в качестве анти-спам решения (появились другие методы, например, графовые капчи);
• Наследие для Биткоина: это самый важный прямой предшественник. Сатоши Накамото прямо ссылается на Hashcash в white paper Биткоина. Механизм Proof-of-Work стал краеугольным камнем консенсуса в сети Биткоина, решая ключевую проблему любой децентрализованной системы — как предотвратить спам и двойные траты без центрального органа.

B-Money

B-Money представляла собой проект децентрализованной цифровой денежной системы, основанной на следующих принципах: использование Proof-of-Work (PoW) для создания денег (пользователи должны были решать вычислительные задачи, аналогичные майнингу в Bitcoin); децентрализованный учет транзакций (все участники сети должны были поддерживать общий реестр, где фиксировались операции); анонимность (участники идентифицировались с помощью криптографических открытых ключей, что обеспечивало псевдонимность); два протокола (первый предполагал полностью децентрализованную модель, второй — использование группы серверов для упрощения учета).

Основные характеристики:

• Год создания и основатель: концепция B-Money была предложена в 1998 году инженером-компьютерщиком и криптографом Вэй Даем (Wei Dai);
• Причина провала: B-Money так и осталась теоретической концепцией. Она не была реализована на практике из-за технической сложности создания полностью децентрализованной системы, а также отсутствия механизмов решения проблемы византийской устойчивости (достижения консенсуса в ненадежной среде);
• Наследие для Биткоина: Сатоши Накамото прямо ссылался на работу Вэй Дая в white paper Bitcoin. B-Money стала ключевым источником идей: децентрализованный реестр транзакций, Proof-of-Work как основа эмиссии и безопасности, анонимность через криптографию. Биткоин реализовал эти концепции на практике, решив технические проблемы, которые не удалось преодолеть Вэй Даю.

Bit Gold

Bit Gold задумывался как децентрализованная цифровая валюта, ценность которой была бы обеспечена затратами вычислительных ресурсов. Его особенности: Proof-of-Work (участники решали криптографические задачи, а результаты работы объединялись в цепочку); децентрализованный реестр (предлагалось использовать распределенную базу данных с временны́ми метками для записи транзакций); ценность через дефицит ( как и золото, Bit Gold должен был быть редким ресурсом, защищенным от инфляции благодаря сложности вычислений); цифровые подписи для подтверждения транзакций.

Основные характеристики:

• Год создания и основатель: концепция Bit Gold была независимо предложена в 1998 году (параллельно с B-Money) компьютерным ученым и криптографом Ником Сабо (Nick Szabo);
• Причина провала: как и B-Money, Bit Gold не был реализован. Ник Сабо не смог решить проблему византийской устойчивости — например, как предотвратить двойное расходование без центрального арбитра. Частичная реализация идеи была воплощена в системе RPOW (Reusable Proof-of-Work) Хэла Финни, но она тоже не стала полноценной валютой;
• Наследие для Биткоина: Bit Gold считается самым близким интеллектуальным предшественником Bitcoin: Сатоши Накамото, вероятно, был вдохновлен идеями Сабо (хотя прямо не ссылался на него); концепции PoW, цепочки вычислений и децентрализованного реестра напрямую легли в основу Bitcoin. Многие считают, что Ник Сабо — это сам Сатоши (что он отрицает). Биткоин решил ключевую проблему Bit Gold — достижение консенсуса через комбинацию PoW, blockchain и механизма регулирования сложности майнинга.

Цифровые золотые валюты: E-gold и Liberty Reserve

Это были практически успешные цифровые валюты. E-gold был особенно популярен и привлек миллионы пользователей. Их модель была простой: они представляли собой централизованные платформы, где стоимость цифровых единиц была обеспечена физическим золотом (E-gold) или долларами (Liberty Reserve). Они предлагали быстрые и псевдоанонимные транзакции.

Основные характеристики:

• Год создания: E-gold (1996) и Liberty Reserve (2006);
• Причина провала: их централизация стала фатальной. Платформы стали рассадником мошенничества, отмывания денег и нарушений финансового законодательства. Власти США легко вычислили владельцев, предъявили им обвинения и закрыли эти системы. E-gold был закрыт в 2009 году, Liberty Reserve — в 2013;
• Наследие для Биткоина: эти системы показали взрывной спрос на цифровые деньги. Они также стали живым доказательством того, что любая централизованная система, какой бы анонимной она ни казалась, уязвима для регуляторов и является единой точкой отказа. Это подчеркнуло критическую необходимость децентрализации, которую и реализовал Биткойн.

Заключение

Приведенный выше список монет не является исчерпывающим. Были и другие проекты, которые были реализованы с переменным успехом. Американская платёжная компания Cybercash запустила в 1996 году Cybercoin — электронную систему микроплатежей. Она заключила партнёрские соглашения с несколькими банковскими и технологическими гигантами, но в конечном итоге потерпела неудачу, обанкротившись в 2001 году.

Самые первые криптовалюты потерпели неудачу по одной из двух причин: они были либо централизованными (eCash, E-gold), либо остались нереализованными теориями (B-Money, Bit Gold).

Очевидно, что Биткоин во многом вдохновлен перечисленными выше проектами. Учитывая их ограничения, он обладает всеми необходимыми составляющими для создания жизнеспособной валюты с потенциалом массового внедрения. Гениальность Сатоши Накамото заключалась не в изобретении совершенно новых концепций, а в гениальном синтезе существующих идей: Proof-of-Work у Адама Бэка (Hashcash); идея децентрализованных денег, обеспеченных вычислениями, у Вэй Дая и Ника Сабо (B-Money, Bit Gold); инновация в виде децентрализованного реестра (blockchain), который решал проблему двойных расходов без необходимости в доверенной третьей стороне.

Таким образом, Биткоин стал первым проектом, который объединил все элементы в успешную, живую систему. Он учел ошибки прошлого: его нельзя было закрыть, как E-gold, потому что у него не было центрального органа. Его ценность не зависела от обещаний компании, а была закреплена в математике и затраченной энергии.