Криптовалюта, обеспеченная золотом

Обеспеченные золотом криптовалюты снижают опасения по поводу волатильности, предлагая стабильность, основанную на исторической стоимости золота, что привлекает инвесторов, ищущих как гибкость, так и безопасность. К числу известных криптовалют, относятся Tether Gold, Paxos Gold и другие, предлагающие такие функции, как погашение, частичное владение золотом и доступ посредством технологии блокчейн.

Что такое обеспеченные золотом криптовалюты и как они работают

Криптовалюты обеспеченные золотом — это тип цифровой или виртуальной валюты, которая привязана к стоимости золота. По сути, каждая единица такой криптовалюты представляет собой определенное количество физического золота, обычно измеряемое в граммах или унциях. Оно обычно хранится в надежных и застрахованных хранилищах, причем каждая единица криптоактива или токена представляет собой требование на определенное количество золота.

Обеспеченные золотом криптовалюты стремятся добавить уровень стабильности к нестабильному рынку криптовалют, обеспечивая хеджирование от рыночных спадов и устанавливая связь с осязаемым активом. Они сочетают преимущества цифровых валют, такие как легкая переводимость, делимость и транзакции, с неотъемлемой ценностью, долговечностью и стабильностью золота, что делает их привлекательным выбором для инвесторов, ищущих баланс риска и вознаграждения.

Как работают криптовалюты, обеспеченные золотом

Криптовалюта, обеспеченная золотом управляется централизованным эмитентом. Первым шагом в создании криптовалюты, обеспеченной золотом, является получение эмитентом достаточного запаса физического золота. Обычно это делает фирма по управлению активами или криптовалютный стартап. Затем золото проверяется третьей стороной и хранится в надежных хранилищах и депозитариях, чтобы гарантировать его безопасность. Среди популярных застрахованные хранилища в Швейцарии, Лондоне, Сингапуре и Канаде. Они соответствуют высоким стандартам безопасности и аудита. Золотые резервы должны быть достаточно большими, чтобы полностью обеспечить количество токенов, которые будут выпущены в обращение. Выпускающая организация также определяет коэффициент обеспечения токена — например, 1 токен равен 1 грамму или 1 тройской унции золота.

Токенизация

При наличии резервов инженеры-программисты создают, проверяют и развертывают смарт-контракты на блокчейне для выпуска и управления монетами, обеспеченными золотом. Большинство криптовалют, обеспеченных золотом, взаимодействуют с блокчейном Ethereum через стандарт токенов ERC-20. Некоторые криптовалюты существуют на других блокчейнах, например, Algorand. Каждый токен представляет собой пропорциональное требование на лежащее в его основе физическое золото. Затем токены становятся доступными для покупки через криптовалютные биржи.

Чтобы поддерживать стоимость токенов, обеспеченных золотом, тесно связанной с рыночной ценой золота, эмитент обеспечивает постоянное открытие цен и арбитраж. Компания также контролирует прозрачный учет резервов, чтобы доказать, что существует достаточно золота для погашения каждого токена в обращении. Периодические профессиональные аудиты обеспечивают дополнительную проверку. Резервы пополняются при необходимости путем покупки дополнительных золотых слитков. Некоторые платформы даже предоставляют прямые видеотрансляции хранилища для общественного мониторинга в режиме реального времени.

Покупка и продажа

С точки зрения инвестора, покупка токена, обеспеченного золотом, похожа на покупку любой криптовалюты. Вот шаги:

1. Откройте счет на поддерживающей бирже;
2. Подтвердите личность;
3. Пополните депозит;
4. Отправьте ордер на покупку желаемых токенов;
5. Проверьте поступление монет в биржевой кошелек.

При продаже происходи обратный процесс – на счет зачисляется фиатная стоимость выкупленных токенов. Некоторые платформы также позволяют выкупать токены напрямую за физическую поставку золотых слитков.

Типичная криптовалюта против криптовалюты, обеспеченной золотом

Большинство криптовалют ничем не подкреплены. Из-за этого не все инвесторы доверяют цифровым активам. В этом случае криптовалюты, обеспеченных золотом, являются более надежными для некоторых инвесторов. Золото имеет более длительную историю, чем криптовалюта, как средство сбережения, и колебания цен легче понять из-за его долгой истории.

Каждая криптовалюта, обеспеченная золотом, работает по-разному, но их всех объединяет то, что каждая монета обеспечена определенной стоимостью золота при запуске. После запуска каждая транзакция валюты генерирует небольшую комиссию, которая реинвестируется в золото. Таким образом, количество золота, обеспечивающего монету, увеличивается, увеличивая реальную стоимость монеты с течением времени.

Также стейблокоины, обеспеченные дркгоценными металлами, отличаются от других криптовалют стоимостью входа. Многие криптовалюты можно купить за копейки, но криптовалюта, обеспеченная золотом, стоит по цене золота и никогда не упадет ниже его цены.

ТОП криптовалют с золотым обеспечением

Рассмотрим какая криптовалюта обеспечена золотом. Ниже приведены 5наиболее известных криптовалют:

Tether Gold

Адрес сайта: https://gold.tether.to/

Обеспеченная золотом цифровая валюта, выпущенная известным эмитентом Tether. Это компания выпускает популярный стейблкоинон USDT, привязанный по стоимости к доллару США. XAUT запущен в начале 2020 г. как способ токенизации права собственности на физическое золото на блокчейне.

Каждая монета XAUT обеспечивает право собственности на одну тройскую унцию золота, хранящегося в резервах Tether. Золотые слитки хранятся в хранилищах в Швейцарии и соответствуют стандартам торговли Лондонской ассоциации рынка драгметаллов.

Paxos Gold

Адрес сайта: https://www.paxos.com/pax-gold

Цифровая валюта обеспеченная золотом, созданная компанией Paxos Trust в 2019 г. PAXG имеет стандарт ERC-20 и обеспечен одной тройской унцией золота в соотношении 1:1. Широко доступен на большинстве крупных бирж.

Золотые резервы PAXG размещаются в надежных хранилищах по всему миру. Paxos публикует ежемесячные подтверждения от авторитетных аудиторов, подтверждающие золотые резервы, обеспечивающие токены PAXG.

Компания, выпустившая монету регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. Это дает пользователям гарантии легитимности золотых резервов PAXG.

GoldCoin

Адрес сайта: https://www.goldcoinproject.org/

Один из ранних проектов криптовалюты с золотым обеспечением, изначально запущенный в 2013 году. Использует механизм консенсуса proof-of-work, как и Bitcoin. Каждый токен GLC представляет собой 1/1000 унции золота.

GoldCoin можно найти на биржах и на сайте компании. Отличительной особенностью является возможность покупать токены GLC напрямую через банкоматы GoldCoin, используя наличные, а также сильное сообщество.

Meld Gold

Адрес сайта: https://www.meld.gold/

Токены обеспеченные золотом, выпущенные на блокчейне Algorand. Каждый токен представляет собой один грамм золота. Держатели могут легко выкупить обеспеченные активы через партнеров Meld Gold.

Чтобы облегчить владение физическим золотом, Meld Gold сотрудничает с ведущими компаниями по производству слитков, такими как Imperial Bullion, MKS PAMP и The Perth Mint. В процессе выкупа держатели могут выбирать из различных форматов слитков, включая литые слитки, чеканные слитки и монеты. Токены поддерживаются такими популярными кошельками, как Pera Wallet и Ledger.

Токен можно конвертировать в любую валюту и криптовалюту на бирже или обратно в золотые сертификаты и физическое золото.

AurusGold (AWG)

Адрес сайта: https://agagoldy.com/en

Криптовалюта с золотым обеспечением, разработанная Aurus. Каждый AWG представляет собой 1 грамм аккредитованного LBMA золота, хранящегося в хранилищах Aurus. Золото поступает с одобренных аффинажных заводов, которые соответствуют стандартам London Good Delivery.

Токены можно легко обменять или перевести на другие криптовалютные кошельки. Aurus занимается обеспечением безопасности базовых физических золотых резервов.

Что нужно сделать перед инвестированием в криптовалюту, обеспеченную золотом

Перед любыми инвестициями, необходимо провести тщательное исследование и учесть несколько факторов для принятия обоснованных решений. Вот контрольный список того, что нужно сделать перед инвестированием:

• Поймите концепцию: ознакомьтесь с тем, как работают криптовалюты, обеспеченные золотом, включая их базовую технологию, механизм обеспечения токенов физическим золотом и любые связанные с этим комиссии и риски;
• Исследуйте проект: изучите предысторию, надежность и репутацию криптовалютного проекта, выпускающего токены с обеспечением драгметаллами. Изучите такие факторы, как команда, стоящая за проектом, их послужной список и проходил ли проект сторонние аудиты для проверки резервов;
• Оцените прозрачность. Ищите компании, которые проводят регулярные аудиты и предоставляют прозрачную отчетность о своих золотых резервах, чтобы убедиться, что физические активы действительно поддерживают токены;
• Оцените меры безопасности, реализованные криптовалютным проектом для защиты золотых резервов и защиты от таких рисков, как кража, мошенничество или хакерские атаки. Убедитесь, что проект использует надежные протоколы безопасности и следует передовым методам хранения активов;
• Рассмотрите соответствие нормативным требованиям особенно если проект работает в юрисдикциях со специальными правилами, регулирующими цифровые активы или драгоценные металлы. Ищите проекты, которые получили необходимые лицензии или одобрения от регулирующих органов;
• Понимание рисков и волатильности: инвестирование в любую криптовалюту, включая обеспеченную золотом, несет в себе риски, такие как волатильность цен, неопределенность регулирования и ограничения ликвидности. Оцените свою толерантность к риску и рассмотрите возможность диверсификации инвестиционного портфеля для снижения рисков;
• Оцените ликвидность обеспеченных золотом криптовалютных токенов и то, есть ли надежный рынок для их покупки и продажи. Оцените такие факторы, как объем торговли, листинги бирж и глубина рынка, чтобы убедиться, что вы можете легко входить или выходить из своих позиций по мере необходимости.

Выполняя эти шаги и проводя тщательную проверку, вы сможете принимать более обоснованные инвестиционные решения в отношении криптовалют, обеспеченных золотом, и снизить вероятность возникновения непредвиденных проблем или потерь.

Заключение

Обеспеченная золотом криптовалюта — это производный цифровой актив, стоимость которого должна быть гарантирована эквивалентной ценой в золоте. Каждый токен представляет собой дробное владение золотыми слитками или монетами, хранящимися эмитентом или кастодианами токенов. Это обеспечивает держателям токенов удобный доступ к ценам на золото без необходимости иметь дело с прямым владением слитками.

Криптовалюты обеспеченные золотом предлагают сочетание надежности материальных активов и удобства цифровых валют. Они обеспечивают защиту от волатильности криптовалют и инфляции по сравнению с фиатными валютами. Но риски, связанные с прозрачностью и аудитом, следует тщательно оценить при выборе токена, обеспеченного золотом.