Развитие криптовалютных технологий и экосистем привело к расцвету стейкинга - метода, который предоставляет возможность получения дохода и участия в управлении криптовалютным проектом через простое действие: удержание активов.
Стейкинг представляет собой процесс приобретения криптовалют и их блокировки в кошельке с целью получения прибыли или поощрения. Этот метод напоминает стратегию HODL, за исключением того, что при стейкинге балансы остаются заблокированными, недоступными для свободного использования. Вместе с тем стейкинг способствует стабильной работе и функционированию блокчейна соответствующей криптовалюты. Понимание разницы между стейкингом и удержанием (HODL) поможет разработать оптимальную стратегию инвестирования.
Как известно, блокчейн - это технология, которая придала жизнь криптовалютам, и для подтверждения транзакций используется консенсус.
Каждый блокчейн выбирает свой протокол консенсуса; например, Bitcoin использует механизм Proof of Work (PoW) для майнинга блоков. Этот процесс требует значительных вычислительных мощностей и, соответственно, потребляет большое количество электроэнергии. Вместо этого некоторые криптовалюты, такие как NEO, Stellar, Algorand и Ethereum, применяют другой механизм, известный как Proof of Stake (PoS) или его вариации, такие как механизм участия (Participation).
В этом протоколе заблокированные криптовалюты используются для подтверждения транзакций в блокчейне. Таким образом, стейкинг является процессом, широко применяемым в блокчейнах, функционирующих на основе протокола Proof of Stake (PoS) или его модификаций.
Как работает стейкинг?
Стейкинг – это инновационный метод участия в блокчейн-сетях, который не только обеспечивает безопасность сети, но и предоставляет участникам возможность заработка на криптовалюте. Этот процесс играет ключевую роль в поддержке децентрализованных систем и блокчейн-проектов. Давайте ближе рассмотрим, как работает стейкинг и почему он стал такой популярной стратегией среди криптоинвесторов.
Стейкинг представляет собой процесс блокировки (или "стейкинга") определенного количества криптовалюты на счете сети. Эти средства используются для поддержки операций сети и обеспечения ее безопасности.
Большинство блокчейн-сетей, использующих стейкинг, основаны на алгоритме доказательства доли (Proof of Stake, PoS). Вместо того чтобы добывать блоки, как в случае доказательства работы (Proof of Work, PoW), участники сети, участвующие в стейкинге, создают блоки исходя из объема средств, заблокированных на их счетах.
Участники, занимающиеся стейкингом, получают вознаграждение в виде новых монет или транзакционных сборов за поддержку сети. Это создает стимул для участия и обеспечивает стабильность блокчейн-проекта.
Существует несколько разновидностей стейкинга, включая делегированный стейкинг, где участники могут делегировать свои монеты другим участникам для участия в процессе.
Как и в любом инвестиционном методе, стейкинг не лишен рисков. Важно тщательно изучить проект перед участием и следить за изменениями в правилах стейкинга.
Стейкинг – это не только способ заработка, но и важный элемент создания устойчивых и безопасных блокчейн-систем. Понимание его принципов поможет каждому участнику криптосообщества принимать осознанные решения и эффективно участвовать в развитии блокчейн-технологий.
Виды Стейкинга
Пулы стейкинга
Это группы пользователей, которые объединяются, чтобы увеличить свои возможности в качестве валидаторов блоков. Таким образом, они объединяют все свои средства, чтобы иметь больше возможностей для ставок. Затем, получив вознаграждение, они делят его между всеми участниками в соответствии с индивидуальным вкладом каждого.
Этот метод позволяет небольшим пользователям или новичкам участвовать в сети независимо от количества активов, которыми они владеют. Это способствует ее децентрализации.
Холодный стейкинг
Речь идет о ставках с холодного кошелька. Например, аппаратного кошелька, не имеющего постоянного подключения к Интернету. Некоторые блокчейны допускают такой тип майнинга, помогая своим пользователям хранить средства в автономном режиме, а значит, в большей безопасности.
Это идеальный вариант для тех пользователей, которые обладают большими суммами криптовалют. Без сомнения, находясь в сети, они подвергаются большому риску.
Провайдеры стейкинга
Этот способ позволяет многим предлагать пользователям монет специализированный сервис для ставок. Однако доходность такого вида ставок во многом зависит от комиссионных, которые они взимают. Они могут составлять от 2 до 50 % от вознаграждения. Таким образом, они будут приносить меньший процент прибыли, чем если бы ставки делались только с одной платформы.
Преимущества и недостатки стейкинга
Преимущества
Главное преимущество этого процесса заключается в том, что он полностью исключает необходимость приобретения или инвестирования в специализированное оборудование для майнинга. А вместе с ним и потребность в энергии, которую они требуют. Кроме того, генерация блоков с помощью стейкинга обеспечивает большую масштабируемость сети.
С другой стороны, для пользователей хранение большого количества криптовалют на кону дает большую вероятность быть выбранными в качестве валидаторов. А значит, смогут подтверждать и проверять новые блоки, которые создаются в блокчейне. Прибыль получается выше и гораздо стабильнее, чем при PoW-майнинге.
Кроме того, криптовалюты, которые остаются на кону, не обесцениваются со временем. Как это может произойти с оборудованием для майнинга, если будет разработано более совершенное и мощное.
Недостатки
Процесс покупки криптовалют и хранения их для получения вознаграждения может быть довольно привлекательным. Но на самом деле вы не можете рассчитывать на очень значительную прибыль. Платформы и биржи платят очень низкий годовой процент, поэтому вознаграждение очень мало по сравнению с тем, что можно получить от добычи блоков.
Кроме того, хранение криптовалют в онлайн-кошельке может быть сопряжено с риском. Ведь хакер может забрать все ваши средства. Точно так же, используя платформу или биржу, вы доверяете свои средства третьей стороне.
Что касается владения монетами, то это фактор, который подрывает децентрализацию, благодаря которой были созданы криптовалюты. Ведь чем больше активов, тем выше вероятность генерировать блоки и принимать решения. Таким образом, власть может быть сосредоточена в руках немногих. Оставив без внимания самых обездоленных.
Монеты на Proof-of-Stake
Здесь мы представим вам небольшой список самых известных криптовалют, которые можно использовать для котировок. Давайте посмотрим.
Stellar (XLM)
Эта платформа была разработана в 2014 году для облегчения трансграничных транзакций. Они стали намного быстрее и эффективнее. Как и Ethereum, Stellar позволяет разрабатывать смарт-приложения (dApps) и другие токены.
Ethereum (ETH)
Криптовалюта Ethereum - один из крупнейших криптовалютных проектов в криптовалютной индустрии, который последним из основных вступил в протокол консенсуса PoS. Сама Ethereum - это цифровая платформа, основанная на технологии блокчейн. Его цель - стать блокчейном, способным запускать децентрализованные приложения.
TRON (TRX)
TRON был разработан с целью повышения масштабируемости и надежности сети, чтобы она могла обрабатывать транзакции на высокой скорости за счет высокопроизводительных вычислений. TRX является одним из самых прибыльных вариантов ставок.
NEO (GAS)
NEO - это платформа, очень похожая на Ethereum, целью которой является разработка смарт-контрактов. Ее технология имеет китайское происхождение и обещает генерировать GAS (токен) автоматически, без необходимости подключения к Интернету. В настоящее время это отличный вариант для майнинга.
Algorand (ALGO)
Algorand - это платформа, использующая PoS для повышения децентрализации, безопасности и масштабируемости сети. Ваш токен ALGO можно приобрести на различных биржах, что позволяет делать ставки.
Советы при стейкинге
Если вы читаете эту статью, то наверняка задумывались о ставках. Мы дадим вам несколько небольших советов, которые следует учитывать при выборе.
- Всегда проводите собственное исследование и изучайте криптовалюту, которую вы рассматриваете. Не увлекайтесь чужими комментариями или опытом.
- Всегда делайте математику и рассчитывайте, сколько прибыли вы получите при минимальных инвестициях и через какое время.
- Выбирайте целевую криптовалюту, которая может остаться в будущем. Помните, что сегодня существуют тысячи проектов, которые родились и больше не существуют. Кладбище огромно, и вы точно не хотите потерять свои деньги.
Заключение
Стейкинг представляет собой инновационный метод участия в криптовалютных экосистемах, обеспечивающий держателей активов прибылью и правом голоса в управлении проектами. Этот процесс, в основном связанный с блокчейнами, использующими протокол Proof of Stake (PoS) или его вариации, отличается от традиционного удержания активов (HODL) тем, что блокирует балансы, обеспечивая безопасность и стабильность сети.
Стейкинг не только создает стимул для участия в сообществе криптовалютных инвесторов, но также способствует эффективной работе блокчейна при более низком энергопотреблении, особенно по сравнению с механизмом Proof of Work (PoW). Понимание различий между стейкингом и другими стратегиями инвестирования позволяет выбирать оптимальные подходы и максимизировать выгоды от участия в динамичном мире криптовалют. В целом, стейкинг продолжает играть важную роль в формировании будущего финансовых технологий, подчеркивая значимость децентрализованных и инновационных методов управления активами.
13.06.2023
