Не все знают, но криптовалюты, как и фиатные деньги, могут приносить своим владельцам пассивный доход. Правда, не все, а только те, что созданы на основе децентрализованных сетей с подтверждением доли (PoS). Разберемся, в какие монеты стоит инвестировать для получения максимальной прибыли.
Что такое стейкинг
Стейкинг криптовалют по своему механизму напоминает банковский вклад — цифровые монеты размещают или, точнее говоря, блокируют на длительное время в криптокошельке или другом сервисе для поддержания работы сети. Взамен пользователи получают вознаграждения, которое зачисляется в виде фирменных токенов блокчейна.
Как и банковский депозит стейкинг относится к одному из самых прибыльных, и в то же время наименее рискованных способов получения дохода от криптовалют.
Другие преимущества стейкинга:
- Для того, чтобы получать прибыль, не нужно приобретать дополнительного оборудования, как в случае с майнингом.
- Доход от стейкинга (в процентах) известен заранее, то есть пользователь может просчитать, какую прибыль принесет ему блокировка криптовалюты на длительное время.
- В отличие от майнинга, стейкинг не наносит вред окружающей среде.
- Стейкинг криптовалют напрямую влияет на поддержание безопасности блокчейна и на повышение его эффективности.
Есть у стейкинга и ряд недостатков:
- Криптовалюты очень волатильны. Из-за того, что некоторые из них быстро обесцениваются, пользователь может нести существенные убытки от стейкинга.
- Процесс вывода цифровых монет из стейкинга иногда занимает до семи дней. Но есть платформы (часто это крупные криптобиржи, типа Bybit), где можно вывести токены буквально за пару минут.
- Заблокированными на платформе для стейкинга монетами нельзя будет воспользоваться. Поэтому, если актив взлетит в цене, то продать его и зафиксировать прибыль не получится.
Топ-5 монет для стейкинга
На крипторынке с каждым годом становится все больше монет, которые можно использовать для стейкинга. Правда, не каждая из них способна принести действительно значительный доход своему владельцу. Разберемся, от каких цифровых активов можно ждать максимальной прибыли.
Ethereum (ETH)
По состоянию на апрель 2024 года:
- Заблокировано на депозитном контракте — свыше 31,1 млн ETH
- Общее количество валидаторов, поддерживающих работу блокчейна — 990 107
- Размер вознаграждения за стейкинг — 3,1% годовых
- Стабильность выплаты вознаграждений — 100%
Блокчейн Ethereum предназначен для создания децентрализованных (DEX) приложений. Нативная криптовалюта сети — ETH находится на втором месте в рейтинге по рыночной капитализации, уступая место только биткоину. До 2022 года Ethereum в работе использовал алгоритм консенсуса PoW (Proof-of-Work), а значит, актив можно было майнить. После масштабного обновления The Merge сеть перешла на PoS (Proof-of-Stake) и такая возможность исчезла. Однако теперь пользователи могут зарабатывать на эфире через стейкинг.
Для того, чтобы получать пассивный доход от Ethereum, пользователю надо стать валидатором. Для этого инвестор должен владеть как минимум 32 эфирами, которые ему необходимо заблокировать в смарт-контракте.
Есть и другой способ получать доход от стейкинга. Он подойдет тем, у кого нет необходимой суммы в эфирах. Можно воспользоваться услугами стейкинг-провайдеров, в частности, платформой Lido Finance. Такие сервисы имеют низкий порог входа, но берут комиссию от прибыли. Обычно это 10-15% от полученного клиентом вознаграждения.
Solana (SOL)
По состоянию на апрель 2024 года:
- Заблокировано на депозитном контракте — свыше 384,5 млн SOL
- Общее количество валидаторов, поддерживающих работу блокчейна — 1 773
- Размер вознаграждения за стейкинг — 7,08% годовых
- Стабильность выплаты вознаграждений — 98%
Solana является одним из самых высокопроизводительных блокчейнов с открытым исходным кодом. Для поддержания работы сети и оплаты комиссий используется нативная монета SOL.
Так как блокчейн работает на алгоритме консенсуса DPoS (Delegated-Proof-of-Stake), то чтобы получать доход от стейкинга надо делегировать монеты, другими словами, передать их под управление третьей стороне. Это необходимо сделать из-за особенностей сети — пользователь не может создать собственную ноду в Solana, поэтому приходится полагаться на сторонних валидаторов, выполняющих роль делегатов. Они получают небольшой процент от вознаграждения за стейкинг. Надо отметить, что требований по минимальной сумме монет SOL, необходимых для блокировки в смарт-контракте, нет.
The Open Network (TON)
По состоянию на апрель 2024 года:
- Заблокировано на депозитном контракте — свыше 486,25 млн TON
- Общее количество валидаторов, поддерживающих работу блокчейна — 319
- Размер вознаграждения за стейкинг — до 7% годовых
Децентрализованный блокчейн The Open Network использует для внутренних транзакций нативную криптовалюту Toncoin (TON). До обновления в июне 2022 года сеть работала на алгоритме консенсуса Initial Proof-of-Work (IPoW), который объединял сразу PoS и PoW. Теперь блокчейн перешел на PoS, то есть держатели монеты могут получать доход только от стейкинга.
Но и здесь есть нюансы — минимальная сумма, которую можно заблокировать в смарт-контракте составляет внушительные 300 000 TON. К оборудованию будущего валидатора также предъявляются высокие требования. По данным разработчиков, пользователь может получать от одной ноды в среднем 120 TON дохода ежедневно.
Стейкинг TON поддерживают все криптокошельки на блокчейне The Open Network. Также можно воспользоваться ботами в Telegram. Если нет достаточной суммы для блокировки, можно присоединиться к пулам валидаторов.
Polygon (MATIC)
По состоянию на апрель 2024 года:
- Заблокировано на депозитном контракте — около 3,6 млрд MATIC
- Общее количество валидаторов, поддерживающих работу блокчейна — 105
- Размер вознаграждения за стейкинг — 4,95% годовых
- Стабильность выплаты вознаграждений — 100%
Polygon относится к сети второго уровня, используемой для масштабируемости Ethereum. Внутрисетевая криптовалюта — MATIC. Сеть предлагает вариант делегированного стейкинга без указания минимального порога для входа. Но лимит делегаты могут устанавливать самостоятельно.
Список всех валидаторов с указанием минимального количества MATIC для входа и размером комиссий за услуги можно найти на официальном веб-сайте Polygon. Там же можно заблокировать монеты для получения пассивного дохода. Разместить цифровые активы в сети можно и через некастодиальные криптокошельки.
Cardano (ADA)
По состоянию на апрель 2024 года:
- Заблокировано на депозитном контракте — более 22,8 млрд ADA
- Общее количество валидаторов, поддерживающих работу блокчейна — 3 115
- Размер вознаграждения за стейкинг — около 3% годовых
- Стабильность выплаты вознаграждений — 94,4%
Cardano — созданная для децентрализованных приложений блокчейн-платформа с фирменным токеном ADA. Сеть отличается гибким стейкингом — можно заблокировать монеты в смарт-контракте самостоятельно, создать собственный пул или делегировать свои токены.
Для того, чтобы получать пассивный доход от стейкинга, надо иметь минимум 500 Cardano. Для настройки ноды необходимо оборудование, которое работает на операционной системе Linux. Если нет возможности самостоятельно размещать монеты, то можно присоединиться к стейкинг-пулу. Такие опции предлагают некоторые криптокошельки на базе Cardano.
Лучшие платформы для стейкинга 2024
Почти все крупные централизованные криптобиржи предлагают своим пользователям стейкинг монет в виде депозитов или ончейн-стейкинга. Вот на каких CEX-площадках можно разместить токены:
- Bybit предлагает опцию ончейн-стейкинга с доходностью около 10% и депозиты со ставкой до 100%.
- OKX — есть депозиты (ставка до 20%) и ончейн-стейкинг (доходность до 10%).
- Binance — ончейн-стейкинг с доходностью примерно 3% и депозиты со ставкой до 4,53%.
- MEXC — депозиты со ставкой до 8,8%, ончейн-стейкинг доходность около 4,8%.
Доходность стейкинга на криптобиржах зависит от заблокированной монеты, ее курса и востребованности.
Опция стейкинга есть и у криптокошельков. Например, Solana можно заблокировать для получения пассивного дохода на Solflare, Cardano – на Daedalus. Есть криптокошельки, на которых есть возможность разместить разные криптовалюты:
- На Trust Wallet доступно для стейкинга 24 актива.
- На Atomic Wallet — 23 монеты.
- Ledger поддерживает стейкинг всех PoS-криптовалют.
Существуют специализированные сервисы, которые занимаются стейкингом криптовалют:
- Lido Finance — поддерживает только стейкинг эфира.
- Staked — можно заблокировать ETH, ADA, SOL, DOT, MATIC и еще около 20 других монет.
- Chorus One — предназначен для размещения ETH, ATOM, SOL, NEAR, EVMOS, MATIC и других монет.
Платформы для стейкинга отличаются друг от друга не только набором поддерживаемых для размещения монет, но и размером комиссий и процентов доходности. Прежде чем заблокировать там активы, лучше подробно ознакомиться с условиями работы площадки.
Заключение
Стейкинг криптовалют — отличный вариант получения пассивного дохода. Он не такой затратный как майнинг и менее рискованный по сравнению с трейдингом. Однако, прежде чем заблокировать монеты, лучше ознакомиться с доходностью стейкинга и условиями вывода заработанных активов.
13.06.2023
